Portfolio teras Wahed: 6 tahap risiko, dan cara Wahed pilihkan untuk korang
Bila korang buka akaun pelaburan baru, Wahed tanya dulu nak gaya pelaburan mana. Pilihan pertama ialah Regular. Dalam Regular, Wahed campurkan beberapa jenis aset dalam satu portfolio, contohnya saham global, sukuk, emas dan pasaran wang. Campuran ni yang dipanggil portfolio teras.
Ada enam tahap, dari paling selamat (Very Conservative) sampai paling berani (Very Aggressive). Makin berani, makin banyak saham dan makin kurang sukuk. Saham boleh naik tinggi tapi boleh jatuh teruk juga. Sukuk pula lebih tenang tapi pulangan dia rendah.
- Bilangan portfolio
- 6 tahap risiko
- Soal selidik
- 8 soalan
- Tukar portfolio
- Sekali setiap 90 hari
- Semua
- Patuh Syariah
1 = tekan ikut nombor · A = tengok bahagian ni · kawasan gelap = abaikan dulu
- Langkah 1 / 5
Pilih "Regular" untuk portfolio teras
Dari dashboard, tekan "Add account". Wahed tanya gaya pelaburan. Regular maksudnya Wahed cadangkan portfolio ikut jawapan korang, dan portfolio tu ada beberapa jenis aset sekali.
- Tekan "Regular"
- Thematic: satu jenis aset sahaja (ada tutorial berasingan)
- Langkah 2 / 5
Jawab 8 soalan pendek
Soalan tanya umur, tujuan pelaburan, pendapatan bulanan, simpanan, kestabilan pendapatan, pengalaman melabur, sikap terhadap risiko dan apa korang buat kalau pelaburan jatuh 10%. Jawab jujur, sebab jawapan ni yang tentukan portfolio.
- Kiraan soalan (1 daripada 8)
- Pilih satu jawapan
- Tekan "Next"
- Langkah 3 / 5
Wahed cadangkan satu portfolio
Lepas soalan terakhir, Wahed tunjuk portfolio yang dia rasa sesuai berserta penerangan ringkas. Dalam contoh ni jawapannya Aggressive. Jawapan korang mungkin lain.
- Portfolio yang dicadangkan
- Tekan "View Portfolio Details"
- Langkah 4 / 5
Baca prestasi dan isi portfolio
Halaman butiran tunjuk pulangan tahunan purata 3 tahun (simulasi, selepas yuran) dan contoh "kalau labur RM10,000 dari Oktober 2019". Bawah tu ada pecahan aset. Guna anak panah kiri dan kanan untuk banding dengan portfolio lain.
- Pulangan tahunan purata 3 tahun
- Anak panah untuk tengok portfolio lain
- Pecahan aset: tekan anak panah kecil untuk nama dana
- "Select This Portfolio" kalau setuju
Angka prestasi ni simulasi guna data sejarah. Ia bukan janji pulangan akan datang.
- Langkah 5 / 5
Contoh: apa sebenarnya dalam Very Conservative
Tekan anak panah kecil sebelah setiap aset untuk nampak dana sebenar. Very Conservative letak 90% dalam Malaysia Maybank Sukuk Fund, 7.5% dalam Affin Hwang Aiiman Money Market Fund dan 2.5% tunai.
- Sukuk 90%: Malaysia Maybank Sukuk Fund
- Pasaran wang 7.5%: Affin Hwang Aiiman Money Market Fund
Nak banding keenam-enam portfolio sebelah-menyebelah? Buka halaman Portfolio. Semua angka di situ diambil dari app pada hari yang sama.
Pelaburan ada risiko. Nilai boleh turun dan naik, dan pulangan lepas bukan jaminan pulangan akan datang. Ini perkongsian pengalaman daus, bukan nasihat kewangan.